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Los 8 mejores ETF de 2020

Los 8 mejores ETF de 2020
13 enero, 2021
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Encuentre los fondos negociados en bolsa adecuados para usted

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Los fondos cotizados en bolsa, o ETF, son una opción popular para los inversores que buscan hacer crecer su dinero con horizontes de tiempo tanto a corto como a largo plazo. Los ETF le permiten comprar y vender fondos como acciones en una bolsa de valores popular. Esto es diferente de los fondos mutuos tradicionales, que solo le permiten operar al final de un día hábil. La combinación de ETF de diversificación instantánea y liquidez rápida es una buena razón para considerarlos como una primera inversión o parte de una cartera de veteranos.

Los ETF se negociarán casi instantáneamente cuando ingrese a una operación en línea con su corretaje favorito. Muchos ETF rastrean índices importantes como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average, pero los ETF pueden enfocarse en prácticamente cualquier cosa que pueda hacer un fondo mutuo tradicional. Siga las instrucciones para obtener más información sobre cómo funcionan los ETF y cuáles son los mejores ETF que debe considerar al crear su cartera.

Como todas las inversiones, los ETF conllevan riesgos. Por lo general, las inversiones más riesgosas generan mayores rendimientos y los ETF siguen ese patrón. Los fondos de mercado amplios y diversos y los fondos enfocados en bonos tienden a ofrecer el riesgo más bajo. Los fondos de materias primas, opciones y más limitados generalmente le brindan más riesgo y volatilidad.

Sus decisiones de inversión deben alinearse con sus objetivos financieros. Sea consciente de su propia tolerancia al riesgo, si puede permitirse perder parte o la totalidad de su inversión, y cómo sus opciones de inversión encajan con su plan financiero general.

Asegúrese de considerar los activos subyacentes: cuando compra un ETF, no está comprando acciones o bonos de una empresa directamente. En cambio, está poniendo dinero en un fondo que compra una canasta de acciones y bonos en su nombre. Asegúrese de que el fondo que compra invierta en activos que usted mismo elegiría.

Y finalmente, esté atento a las tarifas. En agosto de 2018, Fidelity lanzó dos nuevos ETF que son 100% gratuitos. Estos ETF de vanguardia son un concepto muy nuevo. Antes de eso, los ETF competitivos de compañías como Vanguard, Fidelity y Schwab lideraron la competencia con tarifas bajas muy por debajo del 0.1%. Compare varios ETF para conocer las tarifas y otras funciones antes de comprarlos.

Debemos enfatizar nuevamente que nunca es una buena idea comprar una inversión si no comprende los riesgos. Si tiene alguna inquietud seria, consulte con un asesor financiero u otros expertos antes de ingresar su orden de operación ETF.

Mejor en general: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

El mejor ETF en general proviene de la compañía de fondos mutuos más grande: Vanguard. Este ETF rastrea el S&P 500 y cobra un índice de gastos de solo 0.03%. El mismo Warren Buffet incluso ha recomendado por su nombre el fondo indexado S&P 500 de Vanguard.

La compra de este fondo le da exposición a 500 de las mayores empresas públicas de Estados Unidos. Eso le ofrece mucha diversidad con cierto grado de red de seguridad, ya que todas las inversiones se centran en los EE. UU.

Históricamente, el S&P 500, que de alguna manera es un indicador de la economía general de los Estados Unidos, rinde alrededor del 10% anual en un horizonte a largo plazo. Si bien el rendimiento pasado no es garantía de rendimiento futuro y el mercado puede bajar en cualquier momento, si tiene un horizonte a largo plazo, este fondo indexado es una excelente opción.

Mejor sin comisiones: Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)

Si bien este ETF no tiene una larga historia, el fondo de mezcla grande no cobra comisiones ni mínimos. Si desea invertir en un ETF de forma gratuita, este es uno de los primeros ETF sin cargo disponibles. Se trata de un desarrollo muy interesante para los inversores individuales.

No hay un mínimo de inversión para comenzar, lo que, como todos los ETF, lo convierte en una opción atractiva tanto para las cuentas de jubilación como para los nuevos inversores. El índice se centra en el rendimiento total del mercado de valores de Estados Unidos, lo que lo hace aún más diverso que un fondo S&P 500.

El mejor proxy para comparar el rendimiento pasado es Fidelity Total Market Index Fund (FSTMX). Este fondo ofrece un rendimiento casi idéntico al del índice Dow Jones US Total Stock Market y durante los últimos diez años superó moderadamente a la categoría de gran combinación.

Lo mejor para comerciantes activos: SPDF S&P 500 ETF (SPY)

Sí, el S&P 500 es tan importante que ocupó dos de los tres primeros lugares en esta lista. Si bien el ETF VOO de Vanguard es una inversión ideal para los inversores ETF a largo plazo, SPY (a veces llamado el “espía” o “espías”) de State Street Global Advisors es uno de los ETF más negociados del mercado.

Debido a que este índice rastrea el S&P 500 en tiempo real, los inversionistas activos usan este fondo para comprar y vender el mercado de valores de EE. UU. En una sola operación. SPY se lanzó en 1993 como el primer fondo cotizado en bolsa.

Los traders activos prefieren SPY debido a su altísima liquidez. Cobra un índice de gastos del 0.0945%, que es más alto que el ETF de la competencia de Vanguard. Pero debido a su popularidad y frecuencia comercial, muchos inversores están felices de invertir su dinero en SPY.

Lo mejor para acciones de pequeña capitalización: iShares Russell 2000 ETF (IWM)

El Russell 2000 es un índice que rastrea 2.000 acciones de pequeña capitalización. Se compone de los 2.000 más pequeños del índice Russell 3000 medidos por capitalización de mercado. Este índice es otra excelente manera de rastrear el mercado de valores de EE. UU. En su conjunto, pero con un enfoque en las empresas más pequeñas en los mercados públicos en lugar de en las más grandes.

IWM cobra un índice de gastos del 0,19%, que es más bajo que muchos fondos mutuos pero muy lejos de la base de la industria ETF. Pero en comparación con un fondo S&P 500, los administradores del ETF iShares Russell 2000 tienen cuatro veces más acciones para comprar y vender para mantener el fondo indexado en línea con el índice.

Algunos inversores argumentan que las acciones más pequeñas tienen más espacio para crecer que las acciones más grandes, mientras que los contrarios argumentarían que las acciones más pequeñas son más riesgosas y volátiles. Pero si desea comprar una gran cantidad de empresas estadounidenses con un solo clic, IWM es una forma popular de hacerlo.

Mejor para dividendos estadounidenses: Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

Charles Schwab ofrece otra familia importante de ETF de bajo costo. It’s US Dividend Equity ETF es una excelente opción para los inversores que buscan convertir su cartera en flujo de efectivo. Este fondo se centra principalmente en grandes empresas con un dividendo estable.

Los jubilados que buscan obtener ingresos de una cartera sin vender a menudo usan acciones de dividendos como una inversión enfocada. Este ETF se gestiona de forma pasiva para realizar un seguimiento del índice Dow Jones US Dividend 100, compuesto por 100 acciones de dividendos superiores. Cobra una relación de gastos muy competitiva del 0,060%.

Lo mejor para el oro: SPDR Gold Trust (GLD)

Si desea invertir en oro sin ir a una tienda y comprar lingotes del metal precioso, su mejor opción es el GLD ETF. GLD es un proxy del precio de los lingotes de oro. Cobra una relación de gastos del 0,40%.

El oro se utiliza a menudo como cobertura contra caídas en el mercado de valores. A medida que las acciones y la economía caen, los inversores suelen optar por el oro como red de seguridad para las inversiones. Eso significa que el oro a menudo se negocia a la inversa de los populares fondos indexados mencionados anteriormente; téngalo en cuenta si decide convertir algunos de sus dólares en GLD.

Lo mejor para acciones NASDAQ de gran capitalización: Invesco QQQ (QQQ)

El símbolo de cotización QQQ le brinda un ETF que rastrea ese índice NASDAQ 100. El NASDAQ 100 está compuesto por las 100 acciones más grandes de la bolsa de valores NASDAQ, tradicionalmente un hogar para muchas empresas de tecnología.

Donde el S&P 500 rastrea las acciones de gran capitalización en las dos principales bolsas de valores de EE. UU., Este índice se limita solo al NASDAQ, por lo que puede esperar que su inversión esté más influenciada por las grandes noticias en el sector de la tecnología que otras industrias. Este ETF cobra una relación de gastos del 0,20%.

Mejor Internacional: Vanguard FTSE Developed Markets (VEA)

Si está buscando agregar exposición internacional a su cartera, las grandes empresas de los países desarrollados tienden a ofrecer el mejor equilibrio entre riesgo y rendimiento. Los fondos de mercado en desarrollo son tentadores, pero tenga en cuenta que son mucho más riesgosos que las inversiones en mercados desarrollados.

VEA sigue el índice FTSE Developed All Cap ex US. Eso significa que sigue a empresas de todos los tamaños en países desarrollados además de Estados Unidos. Esta inversión coloca acciones de Canadá, Europa y países desarrollados del Pacífico en su cartera con facilidad. El fondo cobra un índice de gastos bajo del 0.050%.