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¿Por qué invertir en fideicomisos de inversión? | Fideicomisos de inversión BMO

¿Por qué invertir en fideicomisos de inversión? | Fideicomisos de inversión BMO
13 enero, 2021
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¿Por qué los Fideicomisos de Inversión?

Hablemos de riesgo

El valor de sus inversiones y los ingresos derivados de ellas pueden subir o bajar y es posible que no recupere la cantidad original invertida. El engranaje se utiliza con fines de inversión para obtener, aumentar o reducir la exposición a un activo, índice o inversión. El uso de apalancamiento puede mejorar la rentabilidad de los inversores en un mercado en alza, pero si el mercado cae, las pérdidas pueden ser mayores.

Los fideicomisos de inversión son una forma de inversión muy popular y bien establecida. De hecho, F&C Investment Trust fue el primer fondo de inversión colectiva del mundo en 1868.

¿Cómo funcionan los fideicomisos de inversión?

Un fideicomiso de inversión es una sociedad anónima con acciones cotizadas en bolsa. Los fideicomisos de inversión invierten principalmente en acciones de otras empresas, pero algunos también tienen bonos u otros activos como propiedades comerciales.

Cuando invierte en un fideicomiso de inversión, efectivamente se convierte en accionista de esa empresa. El fideicomiso junta su dinero junto con el dinero de otros accionistas y emplea administradores de fondos profesionales para invertirlo en una amplia gama de empresas diferentes.

  • Se aceptan inversiones más pequeñas: debido a que su dinero se invierte junto con otros inversores, tendrá acceso a una cartera de acciones diversificada y administrada profesionalmente, incluso si solo puede invertir una pequeña cantidad.
  • Bajo esfuerzo: tendrá todas las recompensas potenciales de una cartera administrada activamente, sin tener que administrarla usted mismo.
  • Distribuya su riesgo: su riesgo se distribuirá entre un mayor número de inversiones, por lo que no dependerá del éxito de una o incluso de un puñado de empresas.
  • Invierte en propiedades, bonos y efectivo: además de invertir en empresas tanto en el Reino Unido como en el extranjero, los fideicomisos de inversión pueden invertir en propiedades, bonos y efectivo.
  • Capacidad de pedir prestado para obtener mejores rendimientos potenciales: el administrador del fideicomiso puede pedir prestado dinero para aumentar su exposición al mercado. A esto se le llama “apalancamiento” y puede ayudar a impulsar la rentabilidad en los mercados en alza. Si un fideicomiso toma prestado el equivalente al 10% de sus activos, entonces estará orientado al 10%.
  • Directorio independiente: como cualquier empresa que cotiza en bolsa, los fideicomisos de inversión son supervisados ​​por un directorio independiente que actúa en su nombre. Supervisan de cerca el desempeño de las inversiones y pueden cambiar al administrador del fondo si no están contentos con el desempeño del fideicomiso.
  • Experiencia profesional: el fideicomiso estará a cargo de administradores de fondos profesionales que dedican su tiempo a investigar empresas y mercados individuales, buscando buenas oportunidades de inversión.
  • Potencial global: los fideicomisos de inversión tienen acceso a oportunidades en el país y en el extranjero, lo que le brinda un mejor potencial de rentabilidad.
  • Relación calidad-precio: muchas otras inversiones colectivas (o mancomunadas) implican cargos iniciales más altos. Esto normalmente se aplica a todas las inversiones, incluso si paga mensualmente. Los gastos corrientes de los fideicomisos de inversión tienden a ser más bajos, lo que los convierte en una forma relativamente rentable de acceder al mercado de valores.
  • Ingresos regulares y consistentes: a diferencia de los fondos de capital variable, los fideicomisos de inversión pueden retener parte de los ingresos que generan en los años buenos para reforzar los pagos de dividendos en los malos. Esto le brinda ingresos más confiables.
  • Ventajas fiscales: cuando un fideicomiso de inversión vende acciones, no se gravan las ganancias de capital que obtiene, a diferencia de la inversión directa realizada por inversores privados.
  • Potencial de rendimiento: en el pasado, los fideicomisos de inversión han ofrecido un mejor rendimiento que la empresa de inversión de capital variable (OEIC) promedio a más largo plazo.